Není tomu dávno, kdy měl přehled klientů podobu štosu papírů v deskách – nebo v lepším případě tabulku v Excelu. Finanční poradci tyto časy znají příliš dobře. Jenomže technologie pokročily a s rostoucím počtem klientů (a produktů) se takový systém rychle hroutí. Naštěstí jsou doby barevného zvýrazňování buněk a pamatování si důležitých termínu dávno pryč.
Jak vypadá moderní správa klientů? Namísto hledání v chaotických tabulkách mají poradci na dosah ruky kompletní historii každého zákazníka – od prvního kontaktu přes všechny schůzky až po detail poslední smlouvy.
Poradce ví, co potřebujete (dříve než vy)
Síla dnešních CRM systémů tkví v datech a jejich chytrém využití. Když se blíží konec pojistného období vaší smlouvy, systém to poradci připomene. Když máte věkem blízko k důchodovému spoření, vyskočí upozornění. A když se na trhu objeví produkt, který by vám mohl ušetřit peníze, poradce ho doporučí vám i dalším klientům, pro které by nabídka mohla mít smysl.
Zajímavé je, že tyto systémy už dávno nejsou výsadou jen velkých bank. I menší finanční kanceláře dnes běžně využívají cloudová řešení, která jim dávají podobné možnosti jako gigantům. Díky tomu dokáže nezávislý poradce konkurovat i velkým institucím – má totiž stejně přesná data, ale často osobnější přístup. Spoustu dalších informací, nejen o tomto tématu, nabízí tento CRM blog.
O bezpečnost dat je postaráno
Asi nikoho nepřekvapí, že mnozí klienti finančních poradců mají obavy o bezpečnost svých údajů. Představa, že by informace o úsporách, investicích nebo půjčkách byly volně dostupné, dokáže zvednout tlak každému. Sofistikované CRM systémy neponechávají nic náhodě. Chrání data stejně pečlivě jako banka – pomocí šifrování, vícefázového ověřování a sledování, odkud se kdo přihlašuje. Když systém zachytí pokus o přístup z podezřelého místa, okamžitě podá informace.
Investice, která se vyplatí
Kvalitní CRM sice něco stojí, ale v rukou schopného uživatele se mění na zlatý důl. Nejde jen o vyšší počet obsloužených klientů – zásadní je posun v kvalitě služeb. Místo přehrabování v papírech a přepisování údajů do tabulek se poradce může soustředit na to podstatné – jak klientovi skutečně pomoci.
Využívání CRM systémů je výhodné i pro obě strany – poradce, který přichází připravený jako nikdy dřív. Se znalostí kompletní finanční situace, všech předchozích schůzek a s promyšlenými návrhy šitými na míru dotyčného klienta. Tímto směrem se bude ubírat nejen finanční poradenství, ale i další obory – ne letáky a obecné rady, ale skutečně personalizovaný servis.
